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记帐App推荐:《CWMoney》可共同记帐、专业的理财神器使用教学介绍

《CWMoney》记帐App 推出至今,已经超过 500 万人推荐,且连续 52 个月为最热门的付费财经 App,究竟《CWMoney》这个理财神器有什麽过人之处呢?本篇文章将带大家一起来看看这个可共同记帐、专业的记帐App!同时介绍几个特别功能的使用教学。

※ 文末还有更多实用的记帐 App 推荐,大家千万不要错过!

本篇内容

《CWMoney》有标准版、VIP版和专业版 3 个版本

不同於多数的记帐App,《CWMoney》推出「标准版」、「VIP版」和「专业版」供大家选择,相信很多人都会好奇:这 3 个版本有何差异?以下简单来介绍:

标准版

「标准版」就是免费的版本,功能最少,除了基本记帐功能外,还有「云端备份」、「Excel/CSV 汇出」和产出「记帐周报/月报/年报」。

VIP 版

「标准版」只要付费订阅,就可以升等为「VIP版」,新增「进阶统计报表」、「隐藏帐户」、「共享帐本」(共同记帐)、「无广告」并能阅读「精选限定文章」(VIP 文章区)。

专业版

「专业版」是采「一次性付费」(330 元),和「VIP 版」相比,少了「隐藏帐户」、「共享帐本」(共同记帐) 和「精选限定文章」(VIP 文章区) 功能。

※ 目前 VIP 订阅功能只开放於「标准版」使用,专业版用户目前无法使用,若专业版用户想体验「共享帐本」功能,可以先下载标准版进行限时免费体验,只要做好云端备份,再用同样的帐号进行登入同步资讯,就可以体验 VIP 的专属功能喔!

简单来说,《CWMoney》记帐 App 的 3 个版本,功能最完善到最简单为:VIP版 > 专业版 > 标准版。

有关《CWMoney》「标准版」、「VIP版」和「专业版」功能差异比较,请参阅下表:

 

标准版

VIP 版

专业版

费用

免费

90元/月

330元

进阶统计报表

V

V

云端备份

显示最新 10 笔

显示最新 20 笔

显示最新 20 笔

Excel/CSV汇出

V

V

V

隐藏帐户/分类

V

记帐周报/月报

V

V

V

共享帐本
(共同记帐)

V

记帐年报

V

V

V

无广告

V

V

精选限定文章

V

发票资讯自动载入

加入手机条码 (手机载具)

《CWMoney》记帐App 可加入手机条码 (手机载具),并同步云端发票资讯、自动记帐,发票资讯载入後会自动归户悠游卡、一卡通和 iCash,省去逐笔登打的时间,方便又快速!

不过,从载具自动载入的资讯,在分类上都统一显示「电子发票带入」,如果想要清楚了解自己的每个月各类支出的花费多寡,仍需要逐笔更改分类。

扫描发票记帐

如果发票没有存入手机载具也无妨,《CWMoney》记帐App 支援「扫描发票」的功能,只要允许《CWMoney》App 存取手机内建的「相机」功能,直接扫描电子发票证明联上的 QR Code 就能记帐。

可新增多种帐户

现金、银行、储值卡和负债

因应现代人多元支付的习惯,《CWMoney》记帐App 可新增的帐户种类相当多元,除了基本现金和银行帐户外,还可以新增储值卡 (悠游卡、iCash 等等这类电子零钱包) 和负债帐户 (信用卡、房贷、车贷等等)。

支援多种外币

新增的银行帐户除了台币之外,也可以新增外汇帐户,汇率的部分可以直接「连结银行汇率」,不须自行手动输入。

动态「预算管理」抓财务漏洞

《CWMoney》记帐App 可设定「本月预算」和「分类预算」,能让使用者一眼看透收支情形、抓出财务漏洞!

※ 不建议每月调整预算,因为预算设定一旦变更,旧资料的预算也会跟着变动喔!

多彩的统计图表

和多数的记帐App 一样,《CWMoney》也会产出多彩的图表,让人可以一目了然自己每月各类支出的比例多寡,以及每日或每月的收支趋势状况。

圆饼图

圆饼图可按「年分类」和「月分类」产出图表,使用者可快速了解自己每年或每月,主要支收的类别有哪些。

长条图

长条图则可产出「月收支」和「日收支」产出图表,收支趋势清晰呈现!使用者可从中了解,自己每个月哪些日子里所花的费用较多,并分析发生原因。

「专案管理」掌握大小活动开销

在「专案管理」的功能里,预设的专案有「出差」、「结婚筹备」、「出国旅游」和「百货周年庆」,除了这些生活常见的活动,使用者也可以自行新增所需的专案,并在专案中新增相关的收支纪录,掌握生活中大小事件的消费支出。

「固定收支提醒」再忙也不会忘记缴费

日常生活中总有属不清的费用要缴纳,例如:电费、水费、电话费、保险费、房租和房贷等等,在忙碌之际,经常一不留意就超过缴费期限。这边来介绍一下《CWMoney》记帐App 的「固定收支提醒」功能,使用者可以设定自己「月缴」或「年缴」的各项费用,缴费时间到时 App 就会自动提醒喔!

通过第三方公司稽核验证

另外特别介绍,《CWMoney》记帐App 通过了加拿大第三方验证公司–TCIC 环奥国际验证公司的验证,於 2020 年 12 月 15 日授予 ISO/IEC 27001 证书,并由 《Money 钱》策略长陈铭文代表收授证书,後续将持续维持合规标准,并经由每年的定期复核及每 3 年的重新验证维持证书有效性,资讯安全有保障!

VIP 订阅专属功能:共享帐本 (共同记帐)

「共享帐本」的功能设计,让共享的成员们可以共同记帐,同时掌握成员的收支状况、家人或伴侣间相互督促理财计画,随时评断是否要修正消费行为。假如有成员有超出预算的行为,则可以及时提醒,避免超出预算或造成财务危机。

以下来介绍「加入共享成员」和「查看特定成员的统计报表」这 2 个的操作教学:

加入共享成员

在进入共享帐本画面後,首先看到的会是个人记帐资讯,接着点选左上方的「成员」按钮,就可以进入邀请成员加入共享帐本,可透过分享连结等方式提供要一起记帐的成员使用。

成员收到连结後点开连结,若已经下载《 CWMoney》记帐App 标准版,点击「接受邀请」就会直接跳转至《CWMoney》记帐App;若尚未下载《 CWMoney》记帐App,先将 App 下载并安装完成後,然後再次点选连结就能成功串连罗!

查看特定成员的统计报表

加入共享成员後,若想特别查看某一位成员的统计报表,只要前往成员页面将该名成员的「显示帐目」打勾取消,就可以只检视一位成员的资料。

VIP 订阅专属功能:精选限定文章

订阅 VIP 功能,还可以享有由 《Money 钱》杂志专业编辑团队精心规划的精选文章,文章内容主要有 6 大主题:存钱记帐、ETF 新手、股票新手、买房系列、保险系列和基金课程。让使用者不仅能透过《CWMoney》记帐App 控管自己的支出,还能从精选文章学习各种金融商品、投资理财的相关知识,更有效率地通往财富自由的道路。

VIP 订阅专属功能:隐藏帐户

再来要介绍的是「隐藏帐户」功能,若遇到帐户结清、冻结或暂时停用,就可以使用「隐藏帐户」的功能。例如:信用卡到期要剪卡,但如果直接删除帐户会连同已经记录过的收支一起删除,所以,为了避免整体帐目混乱,这时就可以使用「隐藏帐户」功能。

以下介绍「隐藏帐户」功能的基本操作教学:

进入帐户後,选择你想要隐藏的帐户「长按」或点选右上方的「编辑」,随後再点选出现的「i」。

点选功能选单中的「隐藏帐户」,完成後就会看到现金帐户已成功隐藏,且帐户显示金额也会随之消失,不过纪录过的相关资讯都会还在,只要回到首页就可以看到之前的收支金额及记录。如果隐藏的帐户要重启,用同样的方式执行「取消隐藏」,帐户资讯就会复原。

《CWMoney》标准版 VIP 订阅价格

介绍完《CWMoney》记帐App 的特色功能,最後来介绍《CWMoney》的 VIP 订阅价格。使用《CWMoney》标准版,想要拥有 VIP 专属功能,目前有提供「首次订阅 7 天免费试用」的专案,而订阅方案目前有 2 种:「个人方案」(90 元/月) 和「家庭方案」(120 元/月),2 个订阅方案的功能并无不同,主要差别在於「家庭方案」可以邀请 3 个成员一起共享 VIP 功能。

※ 提醒:如果已经是个人 VIP 用户,想改成家庭方案订阅,要先在手机取消原本的订购项目,VIP 会员并不会马上消失,可以使用到下次收费日期为止,过了下次收费日期即可改成家庭订阅方案。

《CWMoney》记帐App 优缺点

介绍了这麽多《CWMoney》记帐App 的特色功能和操作教学,下面简单统整《CWMoney》的优缺点供大家参考:

优点

缺点

  • 可设定多个帐户且帐户间可转帐
  • 提供多分类、多币别
  • 可加入手机条码、扫描发票,自动载入发票资讯
  • 月历式设计方便检视每日收支
  • 各种详细的统计图表,轻松了解自己的花费
  • 可和家人、伴侣共同记帐,相互监督日常收支平衡
  • 各种理财相关的专业文章供参考
  • 有些功能过於复杂,平常用不到
  • 共享帐本、理财专业文章,须付费订阅 VIP 才可享用

专业且具备共同记帐的理财、记帐App《CWMoney》:总结

《CWMoney》是一款功能相当强大的记帐App,不仅有记帐功能,还有提供了相当丰富的金融产品和投资理财资讯,像是基金、股票、买房和保险等等,都包含在《CWMoney》记帐App 中。

笔者特别喜欢《CWMoney》可以同步云端电子发票资讯的功能,只要加入「手机条码」(手机载具),就可以免去逐笔登打消费支出,所有储存在载具的消费资讯就会自动汇入,相当便利。另外,只要订阅 VIP,就可以享有「共享帐本」和家人或伴侣共同记帐,藉以达到所设定的理财目标,例如:存钱、减少特定消费支出等等,非常适合有存款目标、想学习投资理财的人使用喔!

标准版
iOS 版下载:请点此
Android 版下载:请点此


专业版
iOS 版下载:请点此
Android 版下载:请点此

 

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